Mi mást csinálhatna egy tanácsadó, minthogy tanácsot ad? A jelenlegi nemzetközileg kialakult elvárásoknak megfelelően egy főállású pénzügyi tanácsadó heti átlag 15 tanácsadó tárgyalást bonyolít. Egy-egy ilyen megbeszélés átlagosan másfél-két óráig tart. Nagyon sokan meglátogatják otthonukban ügyfeleiket, de rendelkezésre áll tárgyalásra remekül berendezett irodánk is. (Nézze meg erről a képeket a Képtárban.) Lehetséges ezt a munkát mellékállásban is elkezdeni, ilyenkor az elvárás 7 tárgyalás hetente.
Mi történik egy-egy ilyen tanácsadó tárgyalás alatt? A pénzügyi tanácsadó elsődleges feladata az ügyfelekkel való kapcsolattartás. Felméri a pénzügyi jellegű vagy pénzügyi vetületű problémáikat, igényeiket és azokkal kapcsolatban tanácsot ad, megoldási javaslatokat kínál. Szakértőkkel együttműködve összeállítja vagy optimalizálja az ügyfél befektetéseit, hiteleit, biztosításait. Folyamatosan igazgatja az ügyfél portfólióját, annak esetleg megváltozó igényeit is szem előtt tartva. Az egyes pénzintézetek felé képviseli az ügyfelét és saját illetve a háttércsapat tapasztalatával segíti. Egyik kollégánk, dr Tóth András a tanácsadás folyamatáról itt ír a blogjában.